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私募和信托的區別,私募和信托各是什么

來源:【贏家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2020-10-27 10:14:55

  與公募相對,私募是指向少數合格投資者(通常少于35人)出售股票,這些投資者可以在美國的證券證券交易委員會(SEC)免除注冊程序。信托是一種理財方式,是一種特殊的財產管理制度和法律行為,也是一種金融制度。信托、銀行,保險和證券,構成了一個現代金融體系。信托業務是一種以信用為基礎的法律行為,一般涉及三方,即投放信用的委托人、被人信任的受托人、受益于人的受益人。私募和信托的區別如下:
私募和信托的區別

  1.首先,監管主體不同。私募股權基金由證監會監管,而信托計劃由銀監會監管。

  也就是說,來自不同背景的信托家族是銀行,私募基金家族是證券公司。因為監管主體不同,對監管的要求也會不同,對信托的監管相對更嚴格。

  2.資金的流向不一定一樣。

  根據合同,私募股權基金將使用這筆錢購買股票或股權,不能隨意改變用途。信托計劃不一樣。其本質是以信用為基礎,代表他人理財。也就是說,你相信你委托的人可以幫你管理財產。你把錢給他,但你不用在乎資金的使用,只看產生的收入。

  該信托的資金可以用來投資股權、股市,甚至可以直接貸給別人(私募基金不能直接放貸)。如果合同沒有規定資金,的目的地,信托可以改變資金的用途

  然而目前中國對信托的定義已經縮小?;旧贤馔顿Y債券、貸款、明股實債券等。生產固定收益產品。其實按照信托的定義,它的投資可以更廣泛。

  其實私募基金也可以看作是一種約定投資目的的標準化信托。在國外,私募基金也是廣義的信托。

  3.受益者可以不同。

  私募和信托的區別還表現在受益人上面。買私募基金的時候,受益人必須是自己,增加的財富會回到買家的賬戶。但是信托計劃可以改變受益人。當購買信托時,他可以將信托產生的收入分配給他的孩子。他們會把自己的財產交給信托,讓專業團隊來打理財富,把產生的收入交給孩子,這樣既能保證孩子吃飽飯,又能保證自己的財富不被揮霍。而且信托計劃到期后,還可以設置繼承的條件。如果不滿足條件,總是由基金管理或者約定其他去向(比如捐給慈善基金)。

  電影《西紅市首富》中,王多魚先生向王多魚繼承300億財產的條件是花100億,否則這筆錢就交給基金公司的經理,用信托計劃可以實現,但不可能買私募產品。

  4.資產的隔離是不一樣的。

  私募基金可以被債權人收回,基本沒有財產隔離的效果。除非你處于封閉期,比如你欠錢,債權人可以變現你的私募產品,要求你還債。但是簽署信托后,你的財富使用權就不再在你手里了。如果把收益分配給別人,收益權就不是你的了,信托計劃就可以實現資產分離。

  當樂視債務危機爆發時,實際控制人賈躍亭,報告說已經成立了一個5億元的信托基金,為他自己和他的孩子留出了一條路,這引起了軒然大波。

  5.風險不同。其實這只是相對于國內市場而言。

  私人股本基金通常投資于風險較高的股市或股權,至于信托,前文還表示,目前中國很多信托都是固定收益產品,投資于行業、政府基礎設施、房地產融資等。會有更低的風險。當然,如果投資股市,收益的波動會大很多。

  一般來說,信托公司是由一定規模的真實資本組成的?!缎磐泄芾磙k法》規定,受益人未能履行受托人義務的,應當由其本人資金予以補償,但沒有關于私募的規定。

  值得注意的是,陽光私募現在很流行,是私募基金和信托的結合體。陽光私募一般用信托公司發行產品,實際管理者是私募公司。私人股本公司利用對信托的規范監管來確保投資者資金,的安全,如不被用于其他目的和定期披露凈值。至于收益和運營,和普通私募基金一樣。

  信托是一種法律安排,根據這種安排,你(委托人)把財產的所有權交給別人(受托人),別人經營財產,把經營收入交給你指定的人(受益人)。受托人如何運作取決于信托所依據的法律和信托法律文件中的協議。

  私募和信托的區別就是上述內容,同是理財產品,又各有不同。與私募相對是公募,對于公募基金有哪些也可以幫助大家更好的理解。

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