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如何定投基金,定投基金的方法有哪些及注意事項

來源:【贏家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2020-11-02 10:23:28
  如何定投基金?定投基金被稱為懶惰理財,其價值源于華爾街流傳的一句話“準確入市比空中飛刀更難”。如果采用分批購買的方法,可以克服只選擇一次買賣的缺陷,平衡成本,使我們在投資中,立于不敗之地,即定投法。由于起點低、方法簡單,基金“定投”也被稱為“小投資計劃”或“懶理財”。

  相對于定投,一次性投資收益可能高,但風險也大。由于避免了投資者主觀判斷對進入時機的影響,與股票投資或單只基金投資相比,定投的風險明顯降低。

  因為定投基金是分批投資,在股市盤整或者下跌的時候,因為定員是分批承接的,可以買的更多更便宜,股市反彈后的投資回報也比單次投資要好。對于中國股市來說,長期來看應該是震蕩的上漲趨勢,所以定期定額非常適合長期投資和理財規劃。

  基金定投是很好的投資方式,只要堅持定投,一般都會有不錯的收益。然而,許多小伙伴仍然不知道如何投資基金。下面小系列就給大家簡單介紹一下。

  不是所有的基金都能從定投中賺到。在不同的市場環境中,不同類型的基金會扮演著不同的角色。比如牛市要選擇部分股票型基金和指數型基金,這樣跑贏指數的概率會很大。如果進入熊市,債券基金、保本基金、貨幣基金應該是不錯的選擇。

  此外固定投資目標也是一個重要參考。如果你的風險承受能力低,你的投資目標只是為了“抗通脹”,那么投貨幣基金無疑是最好的選擇;如果你的目標是“孩子的教育”,期望在追求更高回報的同時實現資產的穩步升值,那么適合你的基金類型是債券型和保本型。如何定投基金可以遵循下方的步驟:

  【1】選擇好的平臺啟動我們的定投計劃。

  常見的基金投資渠道有兩種,直銷渠道和代銷渠道。直銷渠道是發行該基金的基金公司自己的銷售渠道。直銷渠道的主要缺點是費率可能相對不太優惠,一般只有40%的折扣,只能選擇自己的基金產品。代銷渠道可以細分為三種:銀行,證券公司和互聯網平臺。三大代銷渠道中,互聯網平臺渠道產品最豐富,手續費最優惠。

  【2】選擇好的基金作為定投對象。

  一般來說,我們選擇一些波動幅度較大的投資品種進行投資??偟膩碚f,中小板比主板更活躍,主動型基金比被動型基金更不穩定。

  【3】確定固定投資周期。

  同樣的基金,日定投、周定投或月定投的收益差距其實很小,年化收益差距只有幾個百分點。通常我們選擇每個月做一次定投。

  【4】確定固定投資金額。

  首先,根據長期投資目標,根據我們設定的目標,我們可以大致計算出我們每個月需要投資多少資金才能達到目標。如果五年后買車,需要30萬。如果按10%的年利率計算,這五年每個月需要投入多少資金才能保證最終的資金總量達到30萬元?第三,利用儲備資金進行固定投資,即利用存款。

  【5】確定固定投資多長時間合適。

  需要解決投票需要多長時間的問題。一般需要做好三到五年的投資準備,具體投資時間需要考慮兩點。一方面要根據自己的能力和目標來考慮和規劃,另一方面要注意根據市場情況的變化及時提取利潤。
如何定投基金

  以上是如何定投基金的步驟介紹?;鸲ㄍ兜牟僮飨喈敽唵??;鸲ㄍ兑蚤L期投資為主。其中,這個基金肯定有一定的波動。每個人都要把握好自己的心態,堅持定投,把利潤適當拿出來。那么如何將自己的盈利收割呢?下面將介紹三種常用的止盈方法:

  1.目標獲利法

  目標獲利法是最原始的方法之一。具體方法是設定一個獲利點(比如賺20%、30%等)。),如果投資的基金達到目標值,就賣出去。

  但是有一個問題。如果獲利點定得太高,可能永遠賣不出去。如果獲利點定得太低(比如4%,5%等。),可能會錯過后期的大市場。

  目標獲利點的另一個設定是基于年化收益率。例如如果你投資一只基金3到5年,投資的年化收益率達到12%以上,你可以考慮獲利。

  自滬深300指數建立以來,其年化收益率約為10%。因此,固定投資的長期年化收益率可以達到12%以上,這是一個比較好的表現。

  2.市場情緒法

  相信大家很容易理解市場情緒法。因為巴菲特的那句“別人怕我就貪,別人貪我就怕”,無疑是對“市場情緒法則”的最好解釋。

  但按照“市場情緒法”來獲利,過于武斷或主觀,可能會讓不經常關注股市的朋友難以下手。

  比如2017年a股你覺得是牛市還是熊市?對于大多數投資者來說,答案可能是熊市。因為只要不像2007年和2015年的全面大牛市,普通人根本感覺不到這是牛市。事實上,2017年的a股無疑是藍籌股的大牛市。

  3.估價方法。

  這是一種根據估值水平設定獲利點的方法,主要針對指數基金。

  雖然我們很難判斷牛市的頂部在哪里,但當市場估值高的時候,無疑是最危險的時候。當市場估值高的時候,開始離開市場(拿利潤),其固定投資的相對收益也比較高。

  例如一些基礎人士會觀察指數的歷史市盈率,然后選擇在不同的位置分批出售。基金定投如何操作也有介紹相關的定投的知識,可以結合起來學習。

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